Trong thời gian gần đây, khi được hỏi về tài sản tiền điện tử nổi bật nhất và hấp dẫn nhất, không thể không nhắc đến COMP. Các sàn giao dịch hàng đầu liên tục thông báo niêm yết Compound và giá trị của COMP không ngừng tăng trưởng, bất chấp sự dao động của thị trường. Vậy dự án này cuối cùng là gì mà thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư? Nó có những điểm đặc biệt nào để thu hút sự chú ý từ cộng đồng?Hãy cùng pbec.biz tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
Compound là gì?
Compound là một giao thức dựa trên Blockchain Ethereum, thuộc lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Nền tảng này tập trung vào việc hỗ trợ người dùng kiếm lãi từ việc cho vay hoặc truy cập vào các gói vay tiền điện tử.
Thuật toán sẽ tính lãi suất dựa trên mức độ cung – cầu của tài sản. Khi nhu cầu tăng, lãi suất cũng tăng, và khi nguồn cung tăng, lãi suất giảm. Điều này rất quan trọng khi chọn loại tiền điện tử để vay.
Phương thức hoạt động của Compound
Compound giải quyết vấn đề gì?
Compound Finance giải quyết hai vấn đề quan trọng trong lĩnh vực tài sản blockchain:
- Cơ chế vay vốn hạn chế: Trong thế giới blockchain, cơ hội vay vốn thường xuyên bị hạn chế, làm tăng nguy cơ định giá sai cho một số tài sản, chẳng hạn như các đồng tiền kỹ thuật số không minh bạch (“scam coins”). Compound giải quyết vấn đề này bằng cách tạo ra một hệ thống cho phép người dùng vay vốn một cách linh hoạt và dễ dàng, giúp cải thiện tính thanh khoản và độ sâu của thị trường.
- Lợi suất âm của tài sản chuỗi khối: Một số tài sản blockchain gặp vấn đề về lợi suất âm do chi phí lưu trữ và rủi ro cao, không có lãi suất tự nhiên để bù đắp chi phí đó. Compound cung cấp một cơ hội cho người dùng kiếm lãi từ tài sản của họ thông qua việc tham gia vào hệ thống Compound để cung cấp hoặc vay mượn tài sản. Điều này giúp tạo ra một nguồn thu nhập từ tài sản trên blockchain và giảm thiểu tình trạng biến động và không ổn định của chúng.
Như vậy, Compound Finance không chỉ cung cấp cơ hội vay vốn một cách linh hoạt mà còn giúp tối ưu hóa lợi suất của tài sản blockchain, tạo ra một hệ sinh thái tài chính phi tập trung và hấp dẫn đối với người dùng.
Cách hoạt động của COMP
Cách hoạt động của Compound Protocol:
Compound Protocol (COMP) cho phép người dùng thực hiện các giao dịch cho vay và cho vay tiền mã hóa. Người dùng có thể gửi tiền mã hóa để trở thành người cho vay hoặc rút tiền mã hóa để trở thành người đi vay. Thay vì cho vay trực tiếp cho cá nhân, người cho vay tổ chức tài sản của họ thành các nhóm tài sản, từ đó người dùng có thể vay.
Các sản phẩm trên Compound:
Tuy nhiên, người dùng chỉ có thể vay một giá trị USD bằng tiền mã hóa thấp hơn giá trị tài sản thế chấp mà họ cung cấp (ví dụ: 60% giá trị tài sản thế chấp). Số tiền có thể vay phụ thuộc vào thanh khoản và vốn hóa thị trường của tài sản thế chấp.
Khi người dùng cho vay tiền mã hóa trên Compound, họ sẽ nhận được một lượng cTokens tương ứng. Lãi suất không được xác định bởi hai bên như trong dịch vụ vay truyền thống, mà thay vào đó, nó được xác định bởi cung và cầu thông qua một thuật toán phức tạp.
Theo nguyên tắc chung, lãi suất tăng khi nhu cầu vay tài sản tăng, khuyến khích người cho vay và ngăn cản người đi vay vay quá mức. Người cho vay cũng có quyền rút tài sản của họ bất cứ lúc nào.
Nếu người dùng vay nhiều hơn giá trị tài sản thế chấp cho phép, họ có thể bị thanh lý tài sản đó. Người nắm giữ tài sản có thể mua nó với giá chiết khấu khi thanh lý, hoặc người đi vay có thể trả lại một phần nợ để tăng khả năng vay lên ngưỡng thanh lý và tiếp tục giao dịch như thông thường.
Đặc điểm nổi bật của Compound (COMP) là gì?
Compound (COMP) là một đồng tiền mã hóa nổi bật với những đặc điểm quan trọng đặc biệt. Trong thực tế, nhiều nhà đầu tư không tận dụng đúng cách giá trị của các đồng tiền mã hóa được lưu trữ trong ví của họ, vì chúng không tạo ra lợi nhuận. Compound ra đời để giải quyết vấn đề này.
Giao thức Compound cung cấp các nhóm cho vay kiếm lãi dựa trên nhiều loại tiền mã hóa khác nhau. Người dùng có thể tham gia những nhóm này và sử dụng tiền mã hóa của họ để cho người khác vay. Lãi suất vay được xác định bằng cách sử dụng thuật toán cung và cầu mà nền tảng đặt ra.
Việc cho vay token trên Compound mang lại lợi nhuận kép theo thời gian cho nhà đầu tư. Hiện tại, Compound lưu trữ 14 nhóm tiền mã hóa khác nhau như Uniswap, Ethereum, DAI, v.v. Mỗi nhóm này có lãi suất cho vay và đi vay khác nhau, và người dùng có thể tham gia bất kỳ nhóm nào trong thời gian mong muốn. Họ cũng có quyền rút tiền một cách tự do khi có nhu cầu. Điều này tạo ra một giải pháp linh hoạt và hiệu quả cho việc tận dụng giá trị của đồng tiền mã hóa.
Ưu điểm và hạn chế của Compound (COMP)
Ưu điểm:
- Tính Năng Cho Vay và Thế Chấp An Toàn: Compound (COMP) là một dự án DeFi hiếm hoi, cung cấp tính năng cho vay và thế chấp tiền mã hóa an toàn và bảo mật thông qua công nghệ Blockchain.
- Lợi Nhuận Mà Không Cần Vốn Lớn: Người dùng có thể tạo ra lợi nhuận mà không cần phải đầu tư một số vốn lớn, tận dụng tính năng vay và thế chấp của Compound.
- Giao Dịch Linh Hoạt với cTokens: Người dùng có thể giao dịch cTokens bất cứ khi nào muốn. Đặc biệt, khi thanh lý tài sản, họ nhận được 5% phí, tăng cường khả năng sinh lời.
- Quản Trị An Toàn và Công Bằng: Compound (COMP) mang lại mô hình quản trị an toàn và công bằng cho người dùng, giảm thiểu tính tập trung thông qua việc hạn chế quyền lực của Compound Lab Inc.
Hạn chế:
- Ảnh Hưởng Tiêu Cực từ Biến Động Thị Trường: Người dùng Compound (COMP) không tránh khỏi ảnh hưởng tiêu cực từ sự biến động của thị trường tiền mã hóa, đặt họ vào tình trạng rủi ro.
- Nhạy Cảm và Dễ Bị Tổn Thương: Hệ sinh thái DeFi, trong đó Compound hoạt động, là một môi trường nhạy cảm và dễ bị tổn thương. Những vụ lừa đảo, hack, và lỗ hổng bảo mật đã xuất hiện, đặt ra thách thức cho tính an toàn của nền tảng. Năm 2020, đã có nhiều sự cố như vậy trong hệ sinh thái DeFi.
Token COMP là gì?
Token ERC-20 này là token gốc của Compound, hệ sinh thái blockchain. Tổng nguồn cung của token này là 10 triệu USD COMP. Trong số này, 42,3% được dành riêng để trả cho người dùng khi họ sử dụng nền tảng, chẳng hạn như vay hoặc cho vay tiền điện tử.
Một số thông tin cơ bản về token COMP
Giới thiệu cơ bản về đồng tiền COMP
Phân bổ token COMP
Phân phối token COMP được thực hiện theo các tỷ lệ sau đây:
- Khai thác thanh khoản: Chiếm 42.3% tổng số token COMP. Đây là phần được dành cho việc khai thác và duy trì thanh khoản trong hệ thống.
- Cổ đông: Chiếm 24% tổng số token COMP. Đây là phần thuộc về các cổ đông, đại diện cho những người sở hữu và đầu tư vào dự án.
- Team (Đội ngũ phát triển): Chiếm 22.5% tổng số token COMP. Phần này được cấp phát cho đội ngũ phát triển và những người làm việc trực tiếp trong dự án.
- Cộng đồng: Chiếm 7.75% tổng số token COMP. Phần này được dành cho cộng đồng người dùng, có thể bao gồm các người dùng tích cực hoạt động và đóng góp cho hệ thống.
- Nhân sự trong tương lai: Chiếm 3.72% tổng số token COMP. Phần này được dành cho nhân sự và nguồn nhân lực trong tương lai, có thể bao gồm việc thu hút và giữ chân tài năng mới.
Giá của đồng COMP
Hiện tại, vào thời điểm viết bài, giá của đồng tiền COMP đang giao dịch ở mức 140.33 USD (tương đương 3,254,112 VNDC) và trong vòng 24 giờ qua, giá đã biến động khoảng 2.8%. Mức giá cao nhất của COMP từ trước đến nay đã đạt được là 313.83 USD (tháng 06/2020).
Mô hình hoạt động của token
Về mặt kỹ thuật, Compound có tổng nguồn cung là 10 triệu token COMP, trong đó 42.3% được dành để phân phối cho người sử dụng khi họ tham gia sử dụng dịch vụ của Compound. Mỗi khi một khối Ethereum mới được tạo ra, 0.5 COMP sẽ được chuyển từ smart contract đến giao thức Compound.
Số lượng COMP được gửi vào Liquidity Pool sẽ được phân bổ tùy theo từng loại tài sản, tỷ lệ này sẽ tương ứng với lợi nhuận tích lũy trên thị trường. Dựa trên phân phối này, 50% số COMP sẽ được chia cho những người vay mượn (borrowers) và 50% còn lại sẽ được chia cho những người cung cấp thanh khoản (suppliers).
Sàn giao dịch COMP Token
Hiện nay, COMP Token được niêm yết và hỗ trợ giao dịch trên một số sàn giao dịch hàng đầu trong thị trường. Cụ thể, những sàn này bao gồm Binance, Huobi Global, Coinbase, MXC, và OKX. Điều này có nghĩa là người dùng có thể mua bán COMP Token thông qua các nền tảng này, tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình giao dịch và tiếp cận với thị trường tiền điện tử. Điều này giúp tăng cường thanh khoản và sự phổ biến của COMP Token trong cộng đồng người dùng và nhà đầu tư.
Ví lưu trữ token COMP
Việc lưu trữ token COMP được thực hiện thông qua các ví có khả năng hỗ trợ tiêu chuẩn ERC-20, trong đó Metamask và Trust Wallet là những ví phổ biến và tương thích. Vì COMP là một token ERC-20, điều này có nghĩa là nó tuân theo các quy tắc và giao thức chuẩn mà ví ERC-20 hỗ trợ.
Để lưu trữ token COMP trên ví của bạn, bạn có thể thực hiện các bước sau:
- Sử dụng Metamask hoặc Trust Wallet: Mở ví Metamask hoặc Trust Wallet trên thiết bị của bạn.
- Thêm token COMP: Trong giao diện của ví, tìm kiếm và thêm token COMP bằng cách nhập địa chỉ hợp đồng của nó. Địa chỉ hợp đồng này có thể được tìm thấy trên trang web chính thức của dự án hoặc trên các trang thông tin về blockchain như Etherscan.
- Chờ xác nhận: Sau khi thêm địa chỉ hợp đồng, ví sẽ cần một khoảng thời gian ngắn để xác nhận và hiển thị số lượng token COMP trong ví của bạn.
- Quản lý và giao dịch: Bạn có thể quản lý và thực hiện các giao dịch liên quan đến token COMP trực tiếp từ ví của mình thông qua giao diện của Metamask hoặc Trust Wallet.
Lưu ý rằng việc lưu trữ token COMP trên các ví ERC-20 yêu cầu bạn giữ an toàn thông tin đăng nhập và cẩn thận để tránh mất mát thông tin hoặc bị truy cập trái phép vào tài khoản của bạn.
Có nên đầu tư vào đồng COMP?
Có lẽ đây là câu hỏi mà ai quan tâm đến dự án này cũng đặt ra. Thực tế cho đến bây giờ, vẫn khá khó để đánh giá xem đây có phải là một token tiềm năng hay không. Tuy nhiên, có thể dựa vào một số điểm chính để tham khảo và sau đó đưa ra nhận định và quyết định đầu tư.
Nhóm phát triển Compound Protocol
Các thành viên trong nhóm phát triển Band Protocol đều là những cá nhân có kỹ năng và kinh nghiệm đáng chú ý trong lĩnh vực tiền điện tử.
- Robert Leshner là người đảm nhiệm vai trò CEO. Anh là một chuyên gia phân tích tài chính, có kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh tế và là người sáng lập của hai công ty phần mềm khởi nghiệp.
- Geoffrey Hayes: nắm chức vụ CTO. Geoffrey là founder của 2 startup công nghệ và là leader của Core Services tại Postmates..
- Torrey Atcitty là người đứng đầu bộ phận ứng dụng. Anh ta đã lãnh đạo các dự án về ứng dụng di động của Postmates, Kahuna và Aha Mobile.
Ngoài ra, dự án còn có sự tham gia của nhiều chuyên gia có kinh nghiệm trong lĩnh vực này để phát triển giao thức.
Với một đội ngũ giàu kinh nghiệm và tài năng về cả kỹ thuật và kinh doanh, Compound Protocol đang hứa hẹn sẽ phát triển một cách bền vững.
Tiềm năng của Compound
Giải pháp và ứng dụng của Compound Protocol nhằm mục đích cung cấp giải pháp cho một thị trường tài chính phi tập trung, điều này có thể được nhìn thấy.
Hiện tại, DeFi đang là một xu hướng rất hot và có nhiều dự án DeFi đang chuẩn bị ra mắt. Compound đã chứng tỏ được sự ấn tượng của mình khi trở thành nền tảng DeFi có giá trị lớn nhất hiện nay. Với tình hình như vậy, COMP token hứa hẹn sẽ có một thời gian thịnh vượng trước khi những đợt đầu tư mới đến.
Compound Protocol đang đối mặt với nhiều đối thủ trong lĩnh vực DeFi như Maker, Synthetix,… Tuy nhiên, nền tảng này vẫn đang nỗ lực không ngừng để cạnh tranh hiệu quả.
Mục tiêu của Compound trong tương lai
Hiện tại, Compound hiện chỉ giao dịch các loại token thuộc blockchain Ethereum. Tuy nhiên, dự án đang nhằm mục tiêu mở rộng sang việc token hóa các tài sản trong thế giới thực, bao gồm Đô la Mỹ, Yên Nhật và cổ phiếu của các công ty như Google.
Mục tiêu dài hạn khác của dự án là hoàn toàn phi tập trung theo thời gian. Đội ngũ của Compound hiện đang quản lý giao thức, nhưng họ đã lên kế hoạch chuyển quyền hạn sang DAO được quản lý bởi cộng đồng Compound sau này.
Những rủi ro mà người dùng có thể gặp phải
Người dùng DeFi có thể đối mặt với nhiều rủi ro, trong đó rủi ro đầu tiên liên quan đến tính năng phi tập trung. Mặc dù đây có thể được coi là một ưu điểm, nhưng đồng thời cũng là một điểm yếu của bất kỳ nền tảng DeFi nào. Thay vì phải tin tưởng vào một cơ quan trung ương để giám sát giao dịch, người dùng phải tin tưởng vào mã nguồn code. Nếu có lỗi trong smart contract, ví dụ như việc đặt các điều kiện phát hành tiền không chính xác, không có cơ quan nào chịu trách nhiệm sửa lỗi hoặc hỗ trợ người dùng. Mối đe dọa của việc viết mã không chính xác là một cơ hội cho hacker tấn công, như được thấy trong vụ hack dForce với thiệt hại lên đến 25 triệu USD.
Rủi ro thứ hai liên quan đến quá trình thanh lý tài sản. Nếu giá trị của tiền điện tử mà bạn đang vay tăng lên và vượt quá giá trị của tài sản thế chấp, tài khoản vay của bạn có thể trở nên không có khả năng thanh toán. Trong tình huống như vậy, người dùng khác có thể giúp bạn thanh toán khoản nợ chưa thanh toán và đổi lấy một phần tài sản thế chấp của bạn với mức ưu đãi thanh lý. Mức ưu đãi thanh lý là chiết khấu mà người dùng khác có thể nhận được khi họ mua lại tài sản thế chấp của bạn.
FAQS về dự án Compound (COMP)
1. Compound (COMP) hỗ trợ những loại tiền mã hóa nào?
- Hiện tại, nền tảng Compound (COMP) hỗ trợ các loại tiền mã hóa sau: Ethereum (ETH), DAI Stablecoin (DAI), USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Augur (REP), và Sai (SAI).
2. Compound (COMP) được bảo mật như thế nào?
- Compound (COMP) sử dụng một ứng dụng nền tảng phi tập trung (dApp) chạy trên hệ thống Ethereum. Vì vậy, bảo mật của Compound chủ yếu dựa vào hệ thống Ethereum mà nó hoạt động.
3. Compound có bị kiểm soát bởi cơ quan hoặc tổ chức nào không?
- Không, hiện tại không có cơ quan trung ương nào kiểm soát Compound. Giao thức này được quản lý bởi mạng lưới DeFi (Tài chính Phi tập trung) của những nhà đầu tư sở hữu mã COMP.
4. Làm thế nào Compound quy định lãi suất?
- Lãi suất trên Compound phụ thuộc vào mức độ thanh khoản của từng thị trường tiền mã hóa cụ thể. Do đó, giá trị lãi suất sẽ biến động tùy thuộc vào tình trạng cung và cầu trong thời gian thực. Nếu thanh khoản đủ, lãi suất sẽ thấp, ngược lại, nếu thanh khoản khan hiếm, lãi suất sẽ tăng lên.
Kết luận.
Với một hệ sinh thái có tiềm năng và được xây dựng từ kinh nghiệm của các công ty sáng tạo hàng đầu thế giới, Compound tự tin vào khả năng phát triển của mình. Đồng tiền ảo COMP cũng được kỳ vọng sẽ đạt mức cao trong năm 2020. Vậy còn chần chừ gì mà không đầu tư ngay vào đồng tiền này!